بلاگ/اصطلاحات بورس
شناسه خبر:183 تاریخ انتشار:1398/11/23 15:01 نویسنده: مدیر سیستم
ریسک

تعریف ریسک

معمولا ما با مفهوم ریسک بیگانه هستیم و دلیل این موضوع  این است که جزو معدود کشورهایی هستیم که با تورم بالا مواجه‌ایم و به همین علت کمتر شاهد کاهش ارزش دارایی‌های خود بوده‌ایم. بنابراین همواره سودی که کسب می‌کنیم برایمان پر رنگ‌تر از ریسکی است که متحمل شده‌ایم.

احتمال قرار گرفتن در موقیت زیان را ریسک می‌گویند.

در بورس ابزار متعددی برای پوشش و یا کنترل ریسک وجود دارد.

یکی از بنیادی‌ترین مفاهیم در حوزه‌ی مالی و سرمایه‌گذاری، مدیریت سرمایه است. یک سرمایه‌گذار باید بتواند سود و ریسک خود را شناسایی کرده و به مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری خود بپردازد.

هر سرمایه‌گذار مشخصات ریسک منحصر به ‌فردی دارد که تمایل و توانایی آن‌ها در مقابل ریسک را مشخص می‌کند.

نکته‌ی مهم: باید توجه داشت که فرد به شرطی میزان ریسک بیشتری را متحمل می‌شود که انتظار بازدهی بیشتری را داشته باشد.

مدیریت ریسک‌های سرمایه‌گذاری

مدیریت ریسک امری منطقی و ممکن است که درک خطرات را شفاف کند.

یادگیری خطرات ناشی از اتفاقات مختلف و برخی از راه‌های مدیریت ریسک به سرمایه‌گذاران و مخصوصاً مدیران کمک می‌کند و می‌تواند باعث جلوگیری از ضررهای بسیاری شود.

برای مدیریت ریسک لازم است ابتدا با انواع ریسک آشنا شویم.

در یک دسته‌بندی کلی ریسک به دو دسته‌‌ی زیر تقسیم می‌شود:

  • ریسک سیستماتیک (غیرقابل تقسیم)
  • ریسک غیر سیستماتیک

ریسک سیستماتیک: که با عنوان ریسک بازار نیز شناخته می‌شود، ریسکی است که بین سازمانها و شرکت‌ها علل مشترکی دارد و ممکن است برای تمامی انواع سازمان‌ها و شرکت‌ها اتفاق بیافتد. به طور مثال عواملی مانند تورم، نرخ ارز، جنگ، نرخ بهره و ...که این عوامل تمام ساختار اقتصادی را تحت تأثیر قرار می‌دهند.

ریسک غیر سیستماتیک: خطر یا ریسکی منحصر به شرکت یا صنعت است که یک سازمان را تحت تأثیر خود قرار می‌دهد. به طور مثال ورشکستگی یا اختلال در سیستم یک شرکت.

برچسب ها : ریسک
مطالب پیشنهادی
نظرات